生活中有不少人打著投資的名義，向社會公眾吸收資金。但大多數(shù)情況都是違法的，甚至可能構成非法吸收公眾存款罪，那么在法律上是如何認定行為人是否構成非法吸收公眾存款罪？下面小編就來詳細介紹。
一、《刑法》是如何規(guī)定的？
從《刑法》第一百七十六條規(guī)定來看， 非法吸收公眾存款罪是指個人或單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序。
二、如何認定“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”
根據(jù)司法解釋規(guī)定，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:
(一)未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
三、實踐中有哪些常見的非法吸收公眾存款的情形？
(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；
(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的；
(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；
(六)不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；
(七)不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；
(八)以投資入股的方式非法吸收資金的；
(九)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；
(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；
(十一)其他非法吸收資金的行為。
總結：
非法吸收公眾存款罪屬于
經(jīng)濟犯罪的一種，是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。
黑社會性質組織法定特征（組織特征、經(jīng)濟特征和行為特征）
2024-10-15
